admin “明明赚了20%，最后倒亏30%出来...” 上周一位读者发来的交割单让我心头一紧——他重仓的AI概念股涨到高点时没走，回调死扛，结果利润回吐还搭进本金。这场景太熟悉了！十年前我第一笔大亏就栽在这儿：把“侥幸”当“格局”，把“贪婪”当“信仰”。
▍止损不是认输，而是给错误标价
我见过最痛的教训，是朋友满仓某医药股，预设止损线8%，股价真跌到时却想：“再等等，万一反弹呢？” 结果撞上集采黑天鹅，单票亏了40%。止损的本质，是给操作失误明码标价。
我的铁律分三档：
- 短线票：成本线下5%必割，比如10元买入，跌到9.5元无条件走；
- 波段票：跌破10日均线+缩量超3天，说明趋势转弱；
- 长线票：基本面没变，但股价跌超20%？先减半仓，余下等季报验证。
别小看这规则！去年光伏股回调，我靠它躲过25%的暴跌：当时跌破20日线立刻砍仓，两周后企稳再接回，成本反而更低。
▍动态止盈：让利润奔跑，但拴好绳子
止盈最忌“一把卖光”。我的学员小王去年在新能源股上吃到甜头：股价突破前高时卖30%，剩余仓位设5日线跟踪——白线破黄线走一半，破30日线清仓。结果这只股最终盈利68%，比“一把卖”多赚40%。
三个关键触发点：
- 加速赶顶时：连续三天涨超8%（如今年某消费电子股）；
- 板块高潮日：同概念涨停股超10只（参考的热点判断）；
- 量能异常时：单日成交量达前5日均值200%以上，往往预示短期见顶。
▍新手必学的工具辅助法
手动盯盘太反人性！用好两个免费功能：
- 条件单预警：同花顺里设“股价跌破XX元自动挂卖单”，睡觉都不怕；
- 指标双保险：MACD顶背离（股价新高，红柱缩量）+RSI超70，同步触发概率超80%。
上周用这招锁定某资源股：23.8元出现顶背离，立刻挂23.2元止盈单，躲开次日9%跳水。
说实话，设止损止盈就像戴头盔骑电动车——平时嫌麻烦，出事救一命。 刚起步时，不妨把目标从“翻倍”改成“单次亏损≤5%”，你会发现：少犯大错，才是最快的盈利路径。
（实操作业：今晚翻持仓股，任选一只按“成本-5%”设止损，盈利超15%的改跟踪止盈，坚持一周回来告诉我感受！）